"Nordea banka" klientiem: ja neatbildēsiet, vai esat politiski nozīmīga persona, savu naudu izmantot nevarēsiet
PIETIEK · 15.10.2015. · Komentāri (49)Ar Ä«patnu prasÄ«bu saviem klientiem klajÄ nÄkusi Nordea banka - tÄ kategoriskÄ formÄ pieprasÄ«jusi atbildÄ“t uz jautÄjumi, vai viņi paši vai kÄds viņu Ä£imenes loceklis ir politiski nozÄ«mÄ«ga persona. Atteikuma gadÄ«jumÄ klientiem piedraudÄ“ts ar darÄ«jumu veikšanas ierobežošanu gan internetbankÄ, gan arÄ« klÄtienÄ“.
ŠÄ gada augustÄ banka saviem klientiem nosÅ«tÄ«ja vÄ“stules, norÄdot, ka "lÄ«dzÄ«gi kÄ citur pasaulÄ“, bankas arÄ« LatvijÄ Ä«steno principu „Zini savu klientu”" un ka "bankas darbÄ tas nozÄ«mÄ“ ievÄ“rot likumÄ noteiktas procedÅ«ras un prasÄ«bas, kas vÄ“rstas pret noziedzÄ«gi iegÅ«tu lÄ«dzekļu legalizÄciju un terorisma finansÄ“šanu".
Banka paziņoja, ka tai "ir tiesÄ«bas iegÅ«t informÄciju par klientiem un viņu naudas lÄ«dzekļu izcelsmi, lai pÄrliecinÄtos, ka tiem nav noziedzÄ«gs saturs", taÄu mierinÄja, ka tas viss esot tikai izcila servisa vÄrdÄ: "Esam pÄrliecinÄti, ka tikai zinot savu klientu varam sniegt izcilu servisu, piedÄvÄjot klientu vajadzÄ«bÄm atbilstošÄkos produktus un pakalpojumus, kÄ arÄ« nodrošinÄtu teicamu apkalpošanu ikvienÄ sadarbÄ«bas situÄcijÄ."
PÄ“c tam, precizÄ“jot, kÄda tieši informÄcija kredÄ«tiestÄdei ir vajadzÄ«ga, "izcilais serviss" jau tika aizmirsts, un Nordea banka klientiem jau paziņoja bez aplinkiem - "anketÄ nepieciešams ir sniegt informÄciju par naudas lÄ«dzekļu izcelsmi, lai pÄrliecinÄtos, ka tiem nav noziedzÄ«gs saturs", kÄ arÄ« virkni ziņu par ienÄkumu lÄ«meni.
TaÄu, kad šajÄs dienÄs bankas klienti anketu tiešÄm ir saņēmuši, izrÄdÄs, ka uzdoto jautÄjumu vidÅ« ir arÄ« tÄdi, kas ne mazÄkajÄ mÄ“rÄ neattiecas uz finansÄ“m, bet gan skar personu politiskÄs brÄ«vÄ«bas tÄ“mu.
Nordea banka klientiem kategoriskÄ formÄ - kÄ obligÄti atbildamu - uzdevusi arÄ« šÄdu jautÄjumu: "Vai JÅ«s vai kÄds no JÅ«su Ä£imenes locekļiem ir politiski nozÄ«mÄ«ga persona?" TurklÄt banka arÄ« skaidri norÄdÄ«jusi: "Ja anketa netiks aizpildÄ«ta, JÅ«su darÄ«jumu veikšana internetbankÄ un klÄtienÄ“ tiks ierobežota lÄ«dz informÄcijas atjaunošanas brÄ«dim."
"PrasÄ«bas pÄrzinÄt klientu saimniecisko un personisko darbÄ«bu nosaka „Zini savu klientu” princips, kas finanšu iestÄdÄ“m jÄievÄ“ro saskaÅ†Ä ar valsts likumdošanu, proti, LR NoziedzÄ«gi iegÅ«tu lÄ«dzekļu legalizÄcijas un terorisma finansÄ“šanas novÄ“ršanas likumu (http://likumi.lv/doc.php?id=178987) un Finanšu kapitÄla un tirgus komisijas Klientu padziļinÄtÄs izpÄ“tes normatÄ«vajiem noteikumiem (http://likumi.lv/doc.php?id=180478)," - šÄdu skaidrojumu Pietiek sniedza banka.
TÄpat arÄ« LR Likuma "Par NoziedzÄ«gi iegÅ«tu lÄ«dzekļu legalizÄcijas un terorisma finansÄ“šanas novÄ“ršanu" 25. pants paredzot, ka bankai, gan uzsÄkot sadarbÄ«bu, gan sadarbÄ«bas laikÄ esot jÄbÅ«t spÄ“jÄ«gai noteikt, vai klients ir politiski nozÄ«mÄ«ga persona: "Lai banka rÄ«kotos atbilstoši valsts likumdošanai un noteikumiem, ko tÄ paredz, bankÄ ar šiem jautÄjumiem strÄdÄ atsevišÄ·a struktÅ«rvienÄ«ba, kÄ arÄ« klienti par šiem nosacÄ«jumiem tiek informÄ“ti, gan ar bankas elektronisko kanÄlu starpniecÄ«bu, gan, ierodoties bankÄ, klÄtienÄ“."
Nordea banka gan nevÄ“lÄ“jÄs sniegt atbildi uz Pietiek jautÄjumu - vai kredÄ«tiestÄde arÄ« savÄ mÄ«tnes zemÄ“ SkandinÄvijÄ atļaujas saviem klientiem uzdot šÄdu jautÄjumu.
TÄpat Nordea banka nevÄ“lÄ“jÄs atbildÄ“t arÄ« uz jautÄjumu - kura konkrÄ“tÄ bankas amatpersona vai struktÅ«ra ir apstiprinÄjusi norÄdi klientiem, ka atbilde uz minÄ“to jautÄjumu ir obligÄta un ka atbildes nesniegšana uz to ierobežo klienta iespÄ“jas izmantot savus finanšu resursus bankas internetbankÄ.